Datos alternativos en modelos de score para créditos a individuos en Argentina durante 2018

El presente trabajo es un abordaje a la utilización de datos alternativos en la gestión de riesgo de crédito bancario. Este aspecto es sumamente relevante dado que una mejor gestión del riesgo de crédito trae aparejadas dos cuestiones principales: por un lado, menores pérdidas crediticias y, por otr...

Descripción completa

Detalles Bibliográficos
Autor principal:	Cohen, Natalí Solange
Otros Autores:	Speranza, Mauro Edgardo
Publicado:	2021
Materias:	Scoring Riesgo de crédito Modelos de scoring Datos alternativos Regresión logística Indicadores de performance
Acceso en línea:	http://bibliotecadigital.econ.uba.ar/econ/collection/tpos/document/1502-2050_CohenNS http://repositoriouba.sisbi.uba.ar/gsdl/cgi-bin/library.cgi?a=d&c=tpos&d=1502-2050_CohenNS_oai
Aporte de:	Repositorio Digital de la Universidad de Buenos Aires (UBA) de Universidad de Buenos Aires

id	I28-R145-1502-2050_CohenNS_oai
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spelling	I28-R145-1502-2050_CohenNS_oai2022-08-09 Speranza, Mauro Edgardo Cohen, Natalí Solange 2021 El presente trabajo es un abordaje a la utilización de datos alternativos en la gestión de riesgo de crédito bancario. Este aspecto es sumamente relevante dado que una mejor gestión del riesgo de crédito trae aparejadas dos cuestiones principales: por un lado, menores pérdidas crediticias y, por otro lado, un ahorro en provisiones. El objetivo principal de esta tesis es evaluar el impacto que posee la utilización de datos alternativos en la predicción acerca de la capacidad de repago ante la toma de deuda minorista en el sector bancario argentino. La hipótesis es que los datos alternativos mejoran la predicción acerca del riesgo crediticio de los solicitantes. La principal conclusión de este trabajo es que la incorporación de datos no convencionales mejora la capacidad de predecir el comportamiento de pago ante tomas de deuda minoristas en tarjetas de crédito y paquetes bancarios. 1502-2050_CohenNS http://bibliotecadigital.econ.uba.ar/econ/collection/tpos/document/1502-2050_CohenNS Scoring Riesgo de crédito Modelos de scoring Datos alternativos Regresión logística Indicadores de performance Datos alternativos en modelos de score para créditos a individuos en Argentina durante 2018 http://repositoriouba.sisbi.uba.ar/gsdl/cgi-bin/library.cgi?a=d&c=tpos&d=1502-2050_CohenNS_oai
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